水城是指穴山周围水流环绕所构成的形势。风水学认为，生气乘风则散，界水则止，水流能使龙脉止势，生气融聚。因此，众水环绕，朝海拱辰，即是龙脉结穴之象。水城之势，以环抱为吉，而反背为凶。蒋平阶所辑《水龙经》中说：“盖水星喜柔荏而恶刚强，宜转抱而忌冲激。”因此，寻地点穴，先看水城之势，水流窝抱可寻穴，水流如弓背者不可下。

    风水家将水城按形势分为五种类型，并按五星之形状以金木水火土名之，而以金、水、土城为吉，以木、火城为凶。

“金城”圆转环抱，如带绕缠，主家财巨富，出入荣贵，和顺康宁，忌反背。《堪舆漫兴》中说道：“金城湾曲抱五身，如月如弓产风鳞，若是反弓不揖冢，石崇豪富亦须贫。”“水城”屈曲如蛇，盘绕有情，主官高位尊，名声显赫，忌水口直流。《堪舆漫兴》中说道：“来水之元（玄）屈曲似生蛇，当面朝来官者麻（如麻之多），去水之元皆可取，但须水口不容槎（小舟）。”

“木城”浚急直流或对面冲射，主流离凶死，贫苦孤独，不可安坟立宅。《堪舆漫兴》中说道：“江流长直形如木，射穴冲心人不安，横过尤嫌情绪懒，斜飞焉可六前看。”

“火城”破碎尖斜，或湍激相交而争流，主疾病杀伐，官司刑狱，不可扦穴。《堪舆漫兴》中说道：“火城之水是何形，斗争尖斜火焰生，交剑得须无二样，军徒瘡火事无停。”

“土城”方正平圆，而有吉有凶，以悠扬深泓为宜，忌争流澎湃。《堪舆漫兴》中说道：“棋盘局面土城水，过穴朝来在一边，若见下砂有接近，大淳小疵亦堪扦。”